商业保理企业监督管理办法？

一是股东应当为企业法人或其他经济组织，经营业绩和企业信用良好，近两年没有重大违法违规记录。其中主要股东应当为企业法人，成立满两年且最近一年年末总资产不低于5000万元人民币或者等值的可自由兑换货币，净资产不低于2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币，或者主要股东成立不满两年，主要股东的控股股东符合前述条件。各股东入股资金均为自有货币资金，资金来源真实合法。

二是注册资本为实缴货币资本，最低限额为5000万元人民币或者等值的可自由兑换货币，境外股东出资应当自公司成立之日起六个月内实缴到位，并在公司章程中载明实缴到位计划。

三是拟任董事、监事、高级管理人员信用良好，无重大违法违规记录，最近两年无重大不良信用记录；拟任高级管理人员应从事商业保理、金融、财务管理等与拟任岗位相关的工作三年以上。

四是有明确的业务发展模式及风险控制模式，有健全的公司治理

一是依法合规经营。明确商业保理经营原则、内部管理、业务范围、融资方式和负面清单，督促商业保理企业严守底线，规范经营，防范风险，引导商业保理企业专注主业、回归本源。二是加强监督管理。明确商业保理企业各项监管指标，规范非现场监测和现场检查等监管措施，建立重大事项报告制度。三是稳妥推进分类处置。按照经营风险情况、违法违规情形，将商业保理企业划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营三类，稳妥有序对存量企业实施分类处置。对于接受并配合监管、在注册地有经营场所且登录“商业保理信息管理系统”或地方金融监管局指定信息系统完整填报信息的企业，分批分次进行公示，纳入监管名单。四是严把市场准入关。清理存量，严控增量。要求各地方金融监管局协调市场监管部门严控商业保理企业登记注册。确有必要新设的，要与市场监管部门建立会商机制。严格控制注册地址和股权变更，禁止跨省、自治区、直辖市、计划单列市变更注册地址。五是压实地方监管责任。明确地方政府监管职责，建立分级监管和专职监管员制度，完善跨部门、跨地区监管协作机制。六是优化营商环境。从支持政策、与银行保险机构合作、行业自律等方面引导商业保理企业更好为中小微企业提供服务。