回答
|
共1个
夏娟
从业11年
商标转让商标变更
所在地区:西安市
咨询解答:298
一、票据业务会发生如下风险：
1、线上电票交易使得银行的内控要求不达标。线上票据交易后，使用、管理票据系统的均是票据部，与票据业务相关的发起、开户、票据线上托管、质押票据池入库、资金清算也由票据交易员完成，形成了票据业务的授权授信审批、风险审查等风控流程与票据交易全程交易“两张皮”的现象。
2、票据贴现业务流程与合规要求相违背。
《票据交易管理办法》(中国人民银行公告〔2016〕29号)提出为提高票据交易效率，简化票据贴现贸易背景审核，票据贴现无需企业提供合同和发票。
从合规管理角度来看，这一规定与《票据法》《支付结算办法》规定的票据交易必须有真实的贸易背景要求不符。
从交易主体角度，这一规定一定程度上方便了中介开展无贸易背景的融资性票据业务，不符合银行利用票据业务支持实体企业的发展战略。
二、票据业务的风险可采取如下改进方法：
1、改进票据贴现环节贸易背景审核方式，满足《票据法》规定的贸易背景审核条款。
2、有效控制自开自贴关联交易的违规风险。
3、改进转贴现负债的风险计量方式，满足监管规定的资本计提要求。
4、有效识别线上线下组合交易的风险。
2022-10-28 05:40:21
没有符合您的答案？立即联系 “在线顾问"
顾问推荐
{{item.label}}
{{item.desc}}
相关问答
相关资讯
换一批
版权在科技领域中的应用及其意义
随着科技的迅猛发展和数字化时代的到来，版权在科技领域中的应用愈发重要。版权作为一种保护创作者智力成果的法律制度，为科技创新提供了坚实的保障，推动了科技成果的转化和应用。
版权应用
196次浏览
2024-02-29 17:24:04
版权撤销的流程有哪些
版权撤销的程序是版权撤销过程中必须遵循的步骤和流程。根据不同的撤销原因和法律法规，版权撤销的程序也会有所不同。
版权撤销
988次浏览
2023-11-15 16:54:49
离岸公司要如何转移资金
离岸公司是指设立在离岸金融中心的公司，在使用离岸公司进行跨境合作或跨境投资中，不可避免的需要转移资金。那么，离岸公司要如何转移资金呢？
离岸公司资金转移
2次浏览
2023-05-26 17:35:46
深圳发现2例新冠肺炎核酸阳性人员，突发感染者涉及福田区、罗湖区
据深圳市卫健委公众号消息，深圳市社区筛查发现2例新型冠状病毒无症状病例。新案件如下：案例1女性，家住福田区香蜜湖街道香山梅树苑，在社区筛查中被发现。病例2，49岁，家住罗湖区南湖街道仙村东，经社区筛查发现。上述病例已转至市第三人民医院急诊病房隔离治疗，情况稳定。新增病例的轨迹涉及福田和罗湖区。
突发感染者,社区筛查疫情,罗湖区病例,福田区病例,深圳发现2例新冠肺炎核酸阳性人员
484次浏览
2022-06-21 10:54:31
设置区域代理IP的好处有哪些
IP是上网唯一的真实身份特定地址和真实身份证明，而地区代理IP是整个上网过程中的中间综合服务平台。那么，如果您购买了区域代理ip地址，您应该如何使用区域代理ip呢？下面是早鸽网顾问带来的相关知识，希望你会喜欢
区域代理IP
744次浏览
2022-09-21 18:34:35
最新问答
2023-06-19 06:34:24
北京海丰益商贸中心基本介绍?
北京海丰益商贸中心基本介绍?
2023-06-19 06:33:56
北京佳兴源装饰有限公司第一分公司公司大概情况
北京佳兴源装饰有限公司第一分公司公司大概情况
2023-06-19 06:33:29
北京君燕环保设备有限公司是多久时候成立的?
北京君燕环保设备有限公司是多久时候成立的?
2023-06-19 06:32:19
北京市华盛业石材经营部是多久时候成立的?
北京市华盛业石材经营部是多久时候成立的?
2023-06-19 06:31:54
北京市四季永芳石材经营部基本介绍?
北京市四季永芳石材经营部基本介绍?
