实务中银行怎么绕开监管做股权投资？

149****3945

商业保理公司监管

提问时间:2022-06-24 08:28:04

提示：以下回答均以本问题为中心，仅供参考；如需更多帮助，请咨询早鸽顾问。去咨询

回答 | 共1个

陈欢

从业9年

商标转让

所在地区:武汉市

咨询解答:441

咨询TA

1. 表内信贷资产表外化该模式变相地增加了实际贷款规模，同时不占用贷款额度，也即提升了资产周转率，净资产收益率得以提升。

主要通过银信合作、委托贷款等方式操作。演变过程为： (1) 银信合作井喷式发展。(2) 大量的银信合作脱离了监管视线，2009年末起，银监会出台了一系列文件，主要包括两类：一类是，银行不得使用募集的理财资金直接购买信贷资产。该类监管较易规避，方法是引入其它银行或者公司，见下文详细图解。另一类是，控制融资类银信合作的比例，相关合作要纳入资产负债表。该类监管较难规避。(3) 采取委托贷款的方式。此过程中，银行不与信托公司合作，可规避监管。2. 信贷资产伪装为非信贷资产将信贷业务伪装为同业业务及投资业务。(1) 同业代付：即代理同业委托付款业务，包括信用证结算项下、保理项下以及银行承兑汇票项下的同业代付。关注银行报表中，表外项目的“代付业务”子项。(2) 关注银行报表中，“买入返售金融资产——票据”、“买入返售金融资产——信托及其他受益权”。腾讯众创空间，一个去创业的平台。(3) 通过投资业务伪装。关注银行报表中“应收款项类投资”一栏，其中，投资的信托计划、理财产品、资产管理计划等应特别留意。

2022-06-24 10:04:05

没有符合您的答案？立即联系 “在线顾问"

相关问答